银行下户核查

银行下户

存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。
单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

银行下户预审
·租赁合同
·营业执照正本照片
·法定代表人身份证正反面照片
·经办人身份证正反面照片（法定代表人无法亲自办理时需要）
·两个网银管理员的身份证正反面照片
·法定代表人、两个网银管理员、经办人手机号
·公司章程电子版
·开一般户还需提供基本户开户许可证原件
·预审时，需要法定代表人通过二维码进行人脸核实

银行下户面审
·营业执照原件
·公司章程原件及复印件1份
·身份证：法定代表人原件、经办人原件、两个网银管理员原件、占比前两大股东复印件（如果股东是公司，需要提供其营业执照复印件）
·公章、财务章、法定代表人人名章
·开一般户需另带基本户开户许可证原件

银行下户核查

银行下户是银行依法建立单位开户审慎核实机制规定的。

·存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户
·银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户
·银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理
·对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查
·银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等
·支付机构完成核实工作后，将有关情况报告法人所在地人民银行分支机构

银行下户核查原因、依据和解决办法

公司应在其登记注册的住所地址从事经营活动，正确处理好
这个问题对于公司的长远发展以及将主要精力集中在核心业务至关重要。

银行下户核查原因

银行下户核查依据

银行下户核查解决办法

·经营地址与注册地址不一致
·打击电信网络诈骗及洗钱等违法犯罪行为
·核查电信诈骗账户
·无法联系开户公司
·经营异常的可疑账户

·《人民币银行结算账户管理办法》
·《人民币银行结算账户管理办法实施细则》
·《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》

·租赁实际经营地址解决
·租赁开放式工位解决
·租赁固定工位解决
·租赁办公室解决
·整租房屋解决

银行下户核查流程

银行下户核查，因银行不同核查手续和程序稍有差别，
但地址核查主要手续和流程大体相同。

银行下户核查准备工作
·制作公司铭牌
·在开户地址悬挂公司铭牌和营业执照正本
·具备基本的办公环境，如桌椅板凳、电灯照明等
·具备基本的办公设备，如电脑、打印机等

银行下户核查流程
·预约银行工作人员上门核查时间
·开户地址现场核查、评估和拍照取证
·开户银行审查
·审查通过后开立银行结算账户