《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》采取哪些措施强化可疑交易监测

  为有效打击电信网络新型违法犯罪，《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求银行和支付机构加强对账户及其交易的监测，将集中转入分散转出、资金快进快出等多种可疑特征的交易列为可疑交易。

  对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与单位或者个人核实交易情况，经核实后仍然认定账户可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务，支付机构应当暂停账户所有业务，并按照规定报送可疑交易报告或重点可疑交易报告，涉嫌违法犯罪活动的，应当及时向当地公安机关报告。