银行开户地址核查

银行开户地址核查原因

银行开户地址核查是银行依法建立单位开户审慎核实机制规定的。

银行开户地址核查原因
·存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户
·银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户
·银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理
·对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查
·银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等
·支付机构完成核实工作后，将有关情况报告法人所在地人民银行分支机构

银行开户地址核查

公司应在其登记注册的住所地址从事经营活动，正确处理好
这个问题对于公司的长远发展以及将主要精力集中在核心业务至关重要。

银行开户地址核查

银行开户地址核查依据

银行开户地址核查解决办法

·经营地址与注册地址不一致
·打击电信网络诈骗及洗钱等违法犯罪行为
·核查电信诈骗账户
·无法联系开户公司
·经营异常的可疑账户

·《人民币银行结算账户管理办法》
·《人民币银行结算账户管理办法实施细则》
·《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
·各银行相关规定

·租赁实际经营地址解决
·租赁开放式工位解决
·租赁固定工位解决
·租赁办公室解决
·整租房屋解决

银行开户地址核查流程

银行开户地址核查，因银行不同核查手续和程序稍有差别，
但地址核查主要手续和流程大体相同。

银行开户地址核查准备工作
·制作公司铭牌
·在开户地址悬挂公司铭牌和营业执照正本
·具备基本的办公环境，如桌椅板凳、电灯照明等
·具备基本的办公设备，如电脑、打印机等

银行开户地址核查流程
·预约银行工作人员上门核查时间
·开户地址现场核查、评估和拍照取证
·开户银行审查
·审查通过后开立银行结算账户